ĐIỀU KIỆN, THỦ TỤC XIN GIẤY PHÉP DỊCH VỤ TRUNG GIAN THANH TOÁN

Tuy nhiên, để có thể cung cấp dịch vụ này, các tổ chức phải đáp ứng được những điều kiện và thủ tục quy định của pháp luật. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu về những điều kiện và thủ tục cần thiết để xin giấy phép cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán theo Nghị định số 101/2021/NĐ-CP ngày 01/9/2021 của Chính phủ.

Điều kiện

Theo Nghị định số 101/2021/NĐ-CP, để được cấp giấy phép cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán, tổ chức phải đáp ứng các điều kiện sau:

Điều kiện về năng lực tài chính

Điều kiện đầu tiên để xin giấy phép dịch vụ trung gian thanh toán là tổ chức phải có năng lực tài chính đủ để cung cấp dịch vụ này. Theo quy định, tổ chức phải có vốn pháp định đã thực góp tối thiểu 500 tỷ đồng. Điều này nhằm đảm bảo tính ổn định và an toàn của hoạt động kinh doanh của tổ chức trung gian thanh toán.

Ngoài ra, tổ chức cũng phải có khả năng đảm bảo an toàn thông tin theo quy định của pháp luật về an toàn thông tin. Điều này đảm bảo rằng thông tin của khách hàng sẽ được bảo mật và không bị lộ ra ngoài.

Tổ chức cũng phải có ít nhất 01 hệ thống thông tin về trung gian thanh toán riêng biệt. Điều này giúp cho việc quản lý và kiểm soát hoạt động trung gian thanh toán được hiệu quả hơn.

Hơn nữa, tổ chức cũng phải có hệ thống quản lý rủi ro theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Điều này đảm bảo rằng tổ chức có khả năng đối phó với các rủi ro trong quá trình cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán.

Cuối cùng, tổ chức cũng phải có kế hoạch dự phòng rủi ro được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận. Điều này đảm bảo tính ổn định và an toàn của hoạt động kinh doanh của tổ chức trung gian thanh toán.

Điều kiện về bảo đảm hoạt động của hệ thống thanh toán quốc gia

Điều kiện thứ hai để xin giấy phép dịch vụ trung gian thanh toán là tổ chức phải đảm bảo hoạt động của hệ thống thanh toán quốc gia. Điều này nhằm đảm bảo tính liên kết và an toàn của các hoạt động thanh toán trong nước.

Đầu tiên, tổ chức phải thực hiện các biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn thông tin hệ thống thanh toán theo quy định của pháp luật về bảo vệ thông tin. Điều này đảm bảo rằng thông tin của khách hàng sẽ không bị lộ ra ngoài và đảm bảo tính bảo mật của hệ thống thanh toán.

Tổ chức cũng phải đầu tư xây dựng hệ thống thông tin bảo đảm tính bảo mật, an toàn thông tin trong quá trình cung cấp dịch vụ. Điều này giúp cho việc cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán được hiệu quả và đảm bảo tính bảo mật của thông tin khách hàng.

Tổ chức cũng phải có khả năng bảo đảm liên thông kỹ thuật với hệ thống thanh toán quốc gia. Điều này đảm bảo tính liên kết và hiệu quả của hoạt động thanh toán trong nước.

Cuối cùng, tổ chức cũng phải đáp ứng các quy định khác về bảo đảm hoạt động của hệ thống thanh toán quốc gia do Ngân hàng Nhà nước quy định. Điều này đảm bảo tính liên kết và an toàn của hoạt động thanh toán trong nước.

Thủ tục

Sau khi đã đáp ứng được các điều kiện quy định, tổ chức có thể tiến hành thực hiện thủ tục xin giấy phép dịch vụ trung gian thanh toán. Thủ tục này gồm có các bước sau:

Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ

Trước khi nộp đơn xin cấp giấy phép, tổ chức cần chuẩn bị hồ sơ theo quy định của pháp luật. Hồ sơ này gồm có:

• Đơn xin cấp giấy phép dịch vụ trung gian thanh toán (theo mẫu quy định).
• Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (bản sao công chứng).
• Giấy phép hoạt động của tổ chức (bản sao công chứng).
• Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh ngân hàng (đối với tổ chức là ngân hàng).
• Bản sao công chứng các giấy tờ khác liên quan đến hoạt động của tổ chức.

Bước 2: Nộp hồ sơ

Sau khi đã chuẩn bị đầy đủ hồ sơ, tổ chức có thể nộp hồ sơ tại cơ quan quản lý Nhà nước về thanh toán. Thời hạn giải quyết hồ sơ là 30 ngày kể từ ngày nhận được hồ sơ đầy đủ và hợp lệ.

Bước 3: Kiểm tra và xác nhận hồ sơ

Cơ quan quản lý Nhà nước về thanh toán sẽ tiến hành kiểm tra và xác nhận tính hợp lệ của hồ sơ. Trong trường hợp hồ sơ không đầy đủ hoặc không hợp lệ, cơ quan này sẽ yêu cầu tổ chức bổ sung hoặc sửa đổi hồ sơ.

Bước 4: Thanh toán phí và thu giấy phép

Sau khi hồ sơ được xác nhận hợp lệ, tổ chức sẽ phải nộp phí xin cấp giấy phép dịch vụ trung gian thanh toán theo quy định. Sau khi đã thanh toán đầy đủ phí, tổ chức sẽ được cấp giấy phép dịch vụ trung gian thanh toán.

Trên đây là những điều kiện và thủ tục cần thiết để xin giấy phép cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán theo Nghị định số 101/2021/NĐ-CP. Việc tuân thủ các quy định này không chỉ giúp cho tổ chức có thể hoạt động một cách hợp pháp mà còn đảm bảo tính an toàn và bảo mật cho khách hàng. Do đó, các tổ chức cần chú ý và tuân thủ đầy đủ các quy định này để có thể hoạt động hiệu quả và bền vững trong lĩnh vực dịch vụ trung gian thanh toán.

Điều kiện để xin giấy phép dịch vụ trung gian thanh toán